Команда юристов — Русслидсюрист пишет Вам. Мы рассказываем свой опыт и знания, которого в совокупности у нас больше 43 лет, это дает возможность нам давать правильные ответы, на то, что может потребоваться в различных жизненных ситуациях и в данный момент рассмотрим — Можно ли сдать 3 ндфл на продажу квартиры за детей через свой личный кабинет. Если в Вашем случае требуется мгновенный ответ в вашем городе или же онлайн, то, конечно, в этом случае лучше воспользоваться помощью на сайте. Или же спросить в комментариях у людей, которые ранее сталкивались с таким же вопросом.
Аttention please, данные могут быть неактуальными, законы очень быстро обновляются и дополняются, поэтому ждем Вашей подписки на нас в соц. сетях, чтобы Вы были в курсе всех обновлений.
Если нажать на номер декларации, то можно увидеть перечень прикрепленных и отправленных документов.
Если нажать на «Посмотреть историю документооборота», то будет показан порядок действий, который происходил с момента отправки документов.
Формат файлов может быть — .jpg, .jpeg, .tif, .tiff, .png, .pdf. Важно соблюдать размер каждого файла. Если файл будет содержать большой объем, то его можно сжать. При добавлении файла введите наименование документа для идентификации. Загрузив документы, вы можете увидеть размер каждого файла и оставшийся объем загрузки.
Как посмотреть декларацию за прошлый год
Для отправки 3-НДФЛ через ЛК налогоплательщика, вам понадобиться ключ электронной подписи. Сертификат усиленной неквалифицированной подписи можно получить бесплатно в ЛК. Он используется для отправки 3-НДФЛ, заявлений, сообщений и других документов через ЛК налогоплательщика.
После того, как за ребенка кто-то получит вычет, у ребенка сохраняется право на получение имущественного вычета при приобретении им другого жилья. Это подтвердил Минфин России в Письме от 29.08.2020 №03-04-05/43425.
Пример. Вы купили в 2020 году в собственность несовершеннолетнего ребенка квартиру стоимостью 3 000 000 рублей. За 2020 год Вы заработали 100 000 рублей, уплаченный подоходный налог за 2020 год у Вас составил 13 000 рублей, соответственно, Вы можете в 2020 году подать налоговую декларацию 3-НДФЛ за 2020 год, а налог к возврату у Вас составит 13 000 рублей. Остальное (то что Вы не получили) Вы можете перенести на следующие годы.
Размер налогового вычета и суммы налога к возврату
Пример 2. Светлана купила квартиру за 2 млн рублей: 1/2 квартиры была оформлена в собственность Светланы, 1/2 — в собственность несовершеннолетнего ребенка Светланы. Светлана может получить налоговый вычет и по своей доле, и по доле своего ребенка. Всего сумма вычета составит 2 млн рублей.
Но ведь ребенок не является созаемщиком в банке и не выплачивает ему ипотечный кредит. Да и размер долей здесь роли не играет. Формальный заемщик (родитель) выплачивает от своего имени всю сумму кредита и процентов. А как же реализуется здесь получение вычета по процентам за долю детей?
А что если родитель уже использовал ранее свой имущественный вычет? Например, за купленное ранее жилье (без ребенка)? Может ли он тогда при покупке нового жилья с долей ребенка получить вычет за его долю?
Примеры расчета налогового вычета за детей при покупке жилья
Увеличить свой размер вычета за счет доли детей можно только при покупке квартиры меньшей стоимости, когда выраженные в рублях доли родителей меньше, чем 2 000 000 руб. Тогда дети «приходят им на помощь».
После реализации недвижимого имущества – дома, квартиры, земельного участка, согласно российскому законодательству, гражданин обязан заплатить налог на полученный доход в государственную казну. Рассмотрим, как оформляется декларация при продаже квартиры, какие сроки, правила и способы существуют.
В связи с тем, что налог на прибыль составляет 13% от реализуемой суммы, штрафы могут быть весьма ощутимыми. Поэтому не стоит забывать о своих налоговых обязательствах и при отсутствии возможности явиться в налоговую лично, воспользоваться интернет-сервисами или порталом государственных услуг.
Как правильно подать декларацию 3-НДФЛ
Важный момент – оформление отчета при продаже квартиры, находящейся в долевой собственности, например, мужа и жены. Отчитаться в налоговую инспекцию о полученной прибыли должны оба супруга. Если имеющиеся их доли недвижимости были неравными, имущественный вычет при исчислении налога будет применен пропорционально проданным долям.
Чтобы получить положенную сумму, необходимо направить налоговому органу (лично или при помощи электронного кабинета) декларацию установленного образца. Направляя 3-НДФЛ на возврат за квартиру, документы, подтверждающие право на налоговый вычет, нужно приложить к ней.
Подготовка бумаг
- Свидетельство регистрации права на жилой дом – при возведении (покупке) дома.
- Договор купли-продажи квартиры либо комнаты, свидетельство регистрации прав на квартиру (комнату).
- В случае наличия ипотеки – кредитный целевой договор с банком, договор ипотеки, график погашения кредита.
- Справка об объеме уплаченных процентов по кредиту (при наличии ипотеки).
- Копия свидетельства о браке, письменное соглашение супругов о разделении суммы вычета между ними – для состоящих в браке.
- Копии платежных документов (расписки продавца и покупателя жилья, квитанции, банковские выписки, кассовые чеки).
- Заполненная форма 3-НДФЛ.
- Справка 2-НДФЛ об объеме удержанного с гражданина налога. Запросить её можно в бухгалтерском отделе той организации, где официально трудоустроены.
- Заявление о возврате суммы излишне уплаченного налога. Подавать допускается как вместе с основным пакетом бумаг, так и позже. Срок рассмотрения пакета составит 3 месяца — если забудете подать заявление, налоговый орган уведомит.
Если квартира была продана, возможен ли вычет?
После официального приобретения жилплощади гражданин вправе получить имущественный налоговый вычет в объеме 13% с максимально допустимой затраченной суммы: 2 миллиона рублей непосредственно на покупку плюс 3 миллиона рублей – на уплаченные проценты по кредитному договору (договору займа).
Отдельно следует упомянуть о пенсионерах. Согласно п.10 ст.220 НК люди, получающие гос. пенсии (не обязательно по старости) вправе перенести остаток имущественного вычета на 3 года, предшествующих покупке жилья. Это значит, что они при определенных условиях могут подавать 3-НДФЛ за 4 года вместо трех.
Как заполнить декларацию за два или три года в одной декларации
В каждом отчете отражаются операции только за один календарный год. По общему правилу расходы, которые вы понесли в одном периоде, нельзя перенести в следующий. Исключение — вычет на покупку жилья.
Пример декларации 3-НДФЛ на имущественный вычет при покупке квартиры за 3 года
Еще одна распространенная ошибка — оформлять на каждый вычет отдельную декларацию. Это неправильно. Все расходы за год заносятся в один отчет. Для каждого вычета в 3-НДФЛ предусмотрены отдельные поля. Если вы забыли внести в декларацию какие-то расходы или указать доходы, необходимо подать уточненную 3-НДФЛ. В этом случае предыдущая отменяется.
- при получении недвижимости начиная с 01.01.2020 г. через процедуру вступления в наследство или по договору дарения от родственника, считающегося близким;
- при переходе жилья к нему в собственность в тот же временной период по договору ренты;
- если объект был приватизирован;
- при получении жилья в собственность любым способом до наступления 01.01.2020 года.
Надо ли уплачивать налог с дохода при реализации недвижимости?
- российский паспорт (копия);
- копию договора купли-продажи (с указанием цены продажи);
- передаточный акт;
- копии платежных документов от покупателя, где указано, когда и каким образом были перечислены (или переданы) денежные средства;
- если у налогоплательщика есть на руках документы, которыми он может подтвердить покупку объекта, то их копии также прилагаются к декларации;
- документы о праве собственности на жилье;
- при получении жилья по наследству, в дар или по приватизации – бумаги об этом.
Нужно ли сдавать налоговую декларацию при реализации жилья, которое в собственности более 3 лет?
При расчете налога сначала определяют налоговую базу. Для этого обычно берут ту стоимость жилья, которая прописана в договоре. Однако с целью избежать злоупотреблений со стороны налогоплательщиков, когда они умышленно занижают цену имущества, за основу может быть взята кадастровая стоимость. Так поступают, когда определенная в соглашении цена меньше, чем 70% от кадастровой.
Здравствуйте!
Собираемся приобрести квартиру в ипотеку, с использованием материнского и регионального капитала (453 000 р. и 100 000 р соответственно). общая стоимость квартиры — 3 820 000 р.
Я уже ранее получал налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку, было это в 2009 году и вычет составил 130 000 р.
Сегодня услышал, что я могу получить вычет на каждого из ребенка с 2 000 000 р., т.е. по 260 000 р. на ребенка. Дети — несовершеннолетние, 7 и 3 года.
Вопросы:
1. Так ли это и могу ли я получить вычет на каждого, как описал выше?
2. Какие доли в собственности я должен оформить на каждого из детей, чтобы получить максимальный вычет?
3. Какую долю я должен оформить на себя, минимально, если известно, что я единственный заемщик по кредиту, а жена — 0-ой созаемщик, зарплату не получает.
Пример 1. Супруги Тимохины приобрели коттедж в марте 2020 года за 3 миллиона рублей и сразу же оформили право собственности в равных долях на себя и своих сыновей-близнецов Илью и Ивана, то есть, по 750 000 рублей на каждого (3 000 000:4 = 750 000).
Как оформить вычет на квартиру за ребенка
Здравствуйте. Заполняю декларацию 3-НДФЛ для имущественного вычета онлайн на сайте nalog.ru. Доли в квартире 0.5 у меня и 0.5 у несовершеннолетнего сына. Не совсем понимаю, как заполнять в этом случае. Сайт автоматически предлагает мне заполнить 1/2 доли, и нигде нет информации про ребёнка. Могу ли я в этом случае ставить 2/2 доли? Или онлайн такое заполнить нельзя? Спасибо.
